بخشی از پاورپوینت
اسلاید 1 :
مروری بر روشهای کشف پولشویی با استفاده از داده کاوی و پیشنهاد برای ایران
اسلاید 2 :
فهرست مطالب
اهداف وسوالات تحقیق
مبانی نظری و مرور ادبیات
فرآیند تحقیق
جمع بندی و نتیجه گیری
پرسش و پاسخ
اسلاید 3 :
اهداف و سوالات تحقیق
اسلاید 4 :
اهداف تحقيق
معرفی تکنیک های داده کاوی موثر برای کشف فرآیند پولشویی در سیستم بانکی.
ارائه راهکار مناسب با شرایط جاری برای شناسایی عملیات پولشویی در ایران.
اسلاید 5 :
سوالات تحقيق
پارامتر های لازم و حیاتی در حوزه عملیات بانکی برای شناسایی فرآیند پولشویی چیست؟
شرایط و تکنیک دادهکاوی لازم برای کشف عملیات پولشویی چیست؟
اسلاید 6 :
مبانی نظری و مرور ادبیات
اسلاید 7 :
داده کاوی
داده کاوی، اکتشاف و تحلیل حجم زیادي از دادهها برای کشف الگوها و قواعد معنادار است. فرآیند دادهکاوی گاهی کشف دانش نیز نامیده میشود.
(Han and Kamber, 2006)
داده کاوی چیست؟
اسلاید 8 :
فرآیند داده کاوی
اسلاید 9 :
عملکرد های داده کاوی
(Dunham, 2002)
اسلاید 10 :
خوشه بندی
خوشه بندي دادههاي بدون برچسب دسته را تحليل ميكند. خوشهبندي اين برچسبها را توليد ميكند. دادهها بر اساس اصل حداكثر كردن شباهت داخل گروهها و حداقل كردن شباهت بين گروهها، خوشهبندي يا گروهبندي ميشوند.
اسلاید 11 :
انواع خوشه بندی
اسلاید 12 :
پولشویی
پولشویی یک فعالیت است که آگاهانه منابع به دست آمده از طرق نامشروع را در تراکنشهای بانکی به منظور فعالیتهای نامشروع و در جهت پنهان سازی محل اصلی، منبع و مالکیت به کار میگیرد.(Le Khac et al., 2010)
مراحل پولشویی :
جایگذاری: گشایش حساب و واریز درآمد ها به بانک ها و موسسات مالی
لایه چینی: مخفی نمودن ردپا جهت ممانعت از تعقیب قانونی درآمد ها
جمع آوری و ادغام: جمعآوری و واریز به حساب صاحب اصلی
(Hand & Weston, 2008)
اسلاید 13 :
ضرورت مبارزه با پولشویی
پولشویی سومین بزرگترین تجارت در جهان بعد از معاوضه ارز و صنعت اتومبیل میباشد.(Caputo, 2005)
پولشویی به به عنوان یک جرم بزرگ در جرم شناسی مطرح شده است و به عنوان یکی از گروه های برتر جرم در جامعه محسوب میگردد.(Zhang et al., 2003)
اسلاید 14 :
معرفی الگو های پولشویی
معاملات و عملیات مالی بیش از سطح فعالیت مورد انتظار مشتری.
معاملاتي كه اقامتگاه قانوني طرف معامله در مناطق پرخطر واقع شده باشد.
معاملاتي كه طبق عرف كاري اشخاص مشمول، پيچيده، غيرمعمول و بدون اهداف اقتصادي واضح ميباشد.
انتقال حجم قابل ملاحظه وجه نقد برخلاف سوابق و رویه های معمول فعالیت مشتری.
فعال و راکد شدن حساب ها بصورت اتفاقی و بدون دلیل خاص.
كشف جعل، اظهار كذب و يا گزارش خلاف واقع از سوي ارباب رجوع قبل يا بعد از آنكه معامله ها صورت گيرد.
اسلاید 15 :
مرور ادبیات
اسلاید 17 :
جمع بندی مرور ادبیات
شکل 1 درصد استفاده از تکنیکهای داده کاوی برای کشف عملیات پولشویی
اسلاید 18 :
فرآیند تحقیق
اسلاید 19 :
جمع آوری داده ها
اسلاید 20 :
نمونه قالب بندی داده ها
