بخشی از پاورپوینت
اسلاید 1 :
KHS
امنیت شغلی با یادگیری مستمر
اسلاید 2 :
اهرمی به اندازه کافی بلند به من بدهید. آن وقت به تنهایی قادر خواهم بود جهان را جابجا کنم. ) دی وید بوهن(
اسلاید 3 :
پول شویی یعنی تمیز کردن وتبدیل پول کثیف به پول تمیز، یعنی پنهان کردن منشاء پول و درآمدی که ناشی از عملیات مجرمانه است، بنحوی که آن را مشروع و قانونی جلوه نماید.
پول شویی چیست؟
اسلاید 4 :
وارد کردن درآمدهای نا مشروع به
(پول کثیف ناشی ازعملیات مجرمانه)
نظام مالی یک کشور، بدون آنکه نظام های
نظارتی مربوطه مطلع شوند.
بعبارتی دیگر:
اسلاید 5 :
به پول و درآمد های کسب شده از راه های غیر قانونی و نامشروع، گفته می شود.
پول کثیف
اسلاید 6 :
پول شویی پدیده جدیدی نمی باشد. پول شویی همسو با منفت طلبی فردی، گروهی و سازمانی و در مغایرت آشکار با منافع عمومی آغاز می شود. به همین دلیل این پدیده با زندگی اجتماعی انسان شروع شده است. اما پول شویی به مفهوم امروزی باکشف چمدان پول در فرودگاه بالرمو در سال 1979شناخته می شود. اما زمینه این شناخت در سال 1920باتطهیر پول ناشی از عملیات مجرمانه گروه آل کاپون با درآمد رخت شویی در امریکا فراهم شده است.
پیدایش پول شویی
اسلاید 7 :
1- عملیات مالی پیچیده و مستمر است.
2- پول شویی جرمی ثانویه است.
3- پول شویی جرمی فراملی است.
4- جرم فرهیختگان و متخصصین می باشد.
5- در ابعاد بزرگ اتفاق می افتد.
6- پول شویی جرم ترکیبی است.
7- جرمی سازمان یافته است.
8- پول شویی جرمی مستمر است.
ویژگی های جرم پول شویی
اسلاید 8 :
انواع پول کثیف
اسلاید 9 :
انواع پول شویی از نظر محل وقوع جرم
اسلاید 10 :
رابطه پول شویی با جرم
فرایند پول شویی
وقوع جرم ( سازمان یافته/غیرسازمان یافته )
کسب درآمد
انجام عملیات پول شویی
اسلاید 11 :
1- جرایم پراکنده بی نظم.
2- جرایم سازمان یافته
در سطح ملی.
3- جرایم سازمان یافت
فراملی .
جرایم می توانند:
اسلاید 12 :
مراحل پول شویی
اسلاید 13 :
جرایم منشاء پول شویی در ایران
قاچاق
فساد اداری
خشونت
آدم ربایی
رشوه
مواد مخدر
فرارمالیاتی
خاک
رخوت اداری
آدم کشی
سرقت
گروگان گیری
سلاح
انسان
سوخت
پوشاک
پیاز زعفران
اسلاید 14 :
1- عملیات های مجرمانه وغیر قانونی گسترده وجود داشته باشد.
2- اقتصاد زیرزمینی فعال باشد ونهادهای دولتی کنترلی نداشته باشند.
3- قوانین پول شویی ضعیف ویا از طرف مجریان جدی گرفته نشود.
4- نظام اداری ناکارآمد وجود داشته باشد.
5- جابجایی فیزیکی ویا الکترونیکی پول به سهولت انجام پذیرد.
6- بازارهای مالی ضعیف ولی دارای ارتباط با بازارهای پیشرفته باشد.
7- دولت های مرکزی ضعیف و فاقد اراده همکاری اطلاعاتی باشند.
8- شرایط منطقه و زمان، سهولت انجام عملیات مجرمانه و سفر را
آسان کرده باشد.
9- قوانین وعرف رازداری بانکی و شرکتی قوی باشد.
10- موسسات مالی آزاد و بنگاه های خیریه فعال باشند.
11-کشور فاقد پول ملی و اقتصاد آن به فعالیت های خدماتی وابسته باشد. .
محیط های مناسب پول شویی
اسلاید 15 :
1- استفاده از الگو های قانونی و عرفی در معاملات.
2- زیاد بودن نسبت پول قانونی به غیر قانونی.
3- نقش پررنگ اشخاص حقیقی وسازمان های کوچک در تولید وتوزیع.
4- زیاد بودن نسبت فعالیت خدماتی به تولید.
5- گسترده بودن معاملات پایاپای در سیستم اقتصاد.
6- تنوع و کثرت معاملات کوچک بجای معاملات بزرگ.
7- رشد مراکزخدمات مالی با ارایه خدمات متنوع.
8- وجود قوانین، باورها وعادت های متفاوت محلی، منطقه ای و فراملی.
موانع شناسایی مبدا پول
اسلاید 16 :
مبادی ورود پول کثیف به نظام پولی کشور
پول شویی
جرم یقه سفیدها
می باشد.
اسلاید 17 :
1- ایجاد حساب های متعدد سپرده گذاری.
2- گشایش حساب با نام های غیرواقعی.
3- گشایش حساب های مشترک.
4- استفاده از چک های مسافرتی.
5- بکارگیری بانک های تحت نفوذ.
6- سوء استفاده ازاعتباراسنادی، وثقیه و ضمانت نامه بانکی.
7- استفاده ازپول و بانکداری اینترنتی.
8- ایجاد حساب های فامیلی و خوشه ای.
پول شویی از طریق نظام بانکی
اسلاید 18 :
1- خرید و فروش در بورس .
2- استفاده از صرافی ها.
3- بکار گیری دلان غیررسمی.
4- صندوق های قرض الحسنه.
5- شرکت و یا صندوق های بیمه.
پول شویی از طریق موسسات مالی
اسلاید 19 :
1- صدور فاکتورهای خرید وفروش صوری.
2- واردات و صادرات صوری از طریق بنگاه های داخلی وخارجی.
3- فعالیت در موسسات خیریه.
4- استفاده از حراجی های اقلام گران قیمت.
5- خرید وفروش املاک و مستغلات از طریق بنگاه ها.
6- بکارگیری بنگاه های خرید و فروش اتومبیل .
7- استفاده از خدمات دفاتراسناد رسمی، وکلا و مشاوره.
پول شویی از طریق موسسات غیر مالی
اسلاید 20 :
تضعیف بخش خصوصی وکاهش بهره وری
تضعیف نظام بازار مالی وبی ثباتی بهره
1- آثار جرم پول شویی بر اقتصا د
کاهش کنترل بر سیاست های اقتصادی دولت
بی ثباتی در اقتصاد وفرار سرمایه
گسترش فقر و توزیع نابرابر
2- آثار جرم پول شویی بر جامعه
افزایش فساد
گسترش اعتیاد
کاهش امنیت اجتماعی
آثار پول شویی
