دانلود فایل پاورپوینت فناوری اطلاعات و ارتباطات در بانک داری راستین

بخشی از پاورپوینت

--- پاورپوینت شامل تصاویر میباشد ----

اسلاید 1 :

بانکداری راستین

• بانکداری مشارکت در سود و زیان راستین
• اصول عملیاتی
• ارکان
• زیرسیستم‌های مالی
• زیرسیستم‌های IT
• دستورالعمل‌های عملیاتی
• ابزارهای مالی جدید
• سازمان و تشکیلات
• آیین‌نامه اجرایی
• مقررات

  زیرسیستم‌های IT

  • سامانه بازار گواهی راستین (RCM)
  • سامانه ثبت وثیقه (CRS)
  • پروتکل برداشت بین‌بانکی (IWP)
  • تأمین وثیقه مالی (CFS)
  • سامانه تسویه اوراق بدون کاغذ غیرربوی (NSSSS)
  • سامانه بازرسی و پایش عملیات (OCM)

اسلاید 2 :

زیرسیستم‌های IT بانکداری راستین

سامانه بازار گواهی راستین (RCM): سیستم مبتنی بر وب تسویه حساب معامله‌گران و انتقال‌دهندگان گواهی‌های راستین و اوراق بهادار بدون ربا در بانک.

تأمین وثیقه مالی (CFS): سیستم تبدیل دارائی‌های فیزیکی به اوراق بهادار از طریق صدور گواهی وثیقه توسط دفاتر اسناد رسمی قوه قضائیه.

سامانه ثبت وثیقه (CRS): این سامانه وثیقه منقول و غیرمنقول را بصورت یکپارچه ثبت می‌کند و قابل دسترس آنلاین است.

پروتکل برداشت بین‌بانکی (IWP): توافقنامه‌ای بین بانکی است که به بانک اجازه می‌دهد تا مطالبات مشتری مدیون خود را پس از تهی‌سازی حساب وی نزد بانک عامل از سایر حساب‌های وی یا ضامنین مدیون نزد بانک‌ها بصورت آنلاین برداشت کند.

سامانه تسویه اوراق بدون کاغذ غیرربوی (NSSSS): سیستم یکپارچه مبتنی بر وب تسویه حساب معامله‌گران و انتقال‌دهندگان گواهی‌های راستین و اوراق بهادار بدون ربا در بانک مرکزی.

سامانه بازرسی و پایش عملیات (OCM): سیستم مبتنی بر وب امکان بازرسی و کنترل فعالیت‌های مختلف پرسنل بانک و عملیات بانکی را بصورت آنلاین را فراهم می‌سازد.

اسلاید 3 :

سامانه بازار گواهی راستین (RCM)

در حال حاضر خرید و فروش سهام و اوراق بهادار در بورس و فرابورس صورت می‌گیرد

هرچند بانک‌ها از تأسیس بازارهای روی پیشخوان (OTC) قانوناً منع نشده‌اند ولی از چنین سیستم‌هائی استفاده نمی‌کنند.

سامانه بازار گواهی راستین (RCM) سیستم مبتنی بر وب تسویه حساب معامله‌گران و انتقال‌دهندگان گواهی‌های راستین و اوراق بهادار بدون ربا در بانک می‌باشد.

گواهی راستین: مجموعه گواهی‌های منتشره توسط بانک مشارکت در سود و زیان راستین وفق مقررات و آئین‌نامه اجرائی آن می‌باشد.

 عملیات‌ «بازار گواهی راستین (RCM)» بطور کلی تابع مقررات بانکداری راستین و آئین‌نامه اجرائی بانکداری مشارکت در سود و زیان راستین می‌باشد.

 بازار گواهی راستین بازاری است که دارنده گواهی راستین می‌تواند گواهی خود را به قیمت بازار یا توافقی تحت نظارت بانک معامله یا منتقل نماید.

اسلاید 4 :

سامانه بازار گواهی راستین (RCM) مشخصات و قابلیت‌ها

(1پرداخت الکترونیک از طریق کارت‌های بانکی عضو شبکه تبادل اطلاعات بین بانکی (شتاب)

(2پرداخت الکترونیک با کارتهای معتبر بین‌المللی مانند VISA، MASTER، AMERICAN EXPRESS

(3امکان حمایت از ارزهای مختلف.

(4امکان حمایت از زبانهای مختلف.

(5ارتباط با شبکه‌های فرابانکی و یکپارچه بین‌الملل مانند SEPA، سوئیفت و PAYPAL و پرداخت و تسویه اوراق بهادار عربی (API)  و ...

(6استفاده از ACH برای مبالغ کم و ARTGS برای مبالغ بالا.

(7استفاده از شناسه حساب بانکی بین‌المللی شبا IBAN و سایر روش‌های احراز هویت یکپارچه.

(8سیستم پرداخت الکترونیک

(9ارتباط با سیستم‌های انتقال الکترونیک وجوه نظیر سامانه تسویه ناخالص آنی (ساتنا)RTGS سامانه اتاق پایاپای الکترونیکی (پایا) ACH، شبکه تبادل اطلاعات بانکی (شتاب) و ...

(10ارتباط با سیستم تسویه اوراق بهادار غیرربوی(NSSSS) بانک مرکزی.

(11ثبت و نگهداری اطلاعات دارندگان اوراق، انتقال مالکیت، عملیات خرید و فروش مجدد گواهی‌ها و اوراق، احراز هویت دارندگان اوراق، صدور گواهی‌ها و اوراق بصورت الکترونیک و یکپارچگی در اطلاعات گواهی‌ها و اوراق.

(12سیستم‌های اطلاع‌رسانی طرح‌های قابل سرمایه‌گذاری.

(13ایجاد ویترنیهای الکترونیکی مختلف عرضه گواهی‌ها و اوراق قرضه راستین.

(14امکان روئیت صف خریداران و فروشندگان و قیمت‌های پیشنهادی.

اسلاید 5 :

(15برگزاری مزایده و فروش نهایی اوراق بهادار بر اساس قیمتهای رقابتی.

(16بازپرداخت اتوماتیک وجوه پس از خارج شدن از لیست مزایده و قبول پیشنهادات قیمتی بالاتر به منظور شرکت در مزایده.

(17یکپارچگی با سایر سیستم‌‌های مالی داخلی و خارجی و زیرسیستم‌ها در بانکداری یکپارچه Core banking.

(18استانداردهای انتقال داده‌های بین‌المللی.

(19عملیات حسابداری ثبت رکوردها، میز کار مشتری، ره‌گیری رکوردها و مدیریت جریان عملیات، حسابرسی، پایش، کنترل و بازرسی.

(20ارائه‌گزارشهای مدیریتی برحسب نیاز سطوح مختلف مدیریتی و کارشناسی و مشتری.

(21قابلیت مقایسه اوراق مختلف از نظر سود مورد انتظار، زمان سررسید، اهلیت مجری و سایر مشخصات کیفی موثر بر ریسک و بازدهی.

(22مدیریت ریسک سیستم شامل مدیریت ریسک نقدینگی، اعتباری، عملیاتی و بازار.

(23طراحی بلوک‌ها و سبد گواهی‌ها و اوراق مالی تعریف شده.

(24ارائه ابزارها و سرویس‌های تحلیلی و مهندسی مالی.

(25کدینگ گواهی‌ها و اوراق بر اساس استانداردهای بین‌المللی.

(26امکان ارتباط معاملاتی با سایت بانک مرکزی و بانک‌ها و کارگزاران و بورس‌های داخلی و بین‌المللی با تمرکز اطلاعات در پایگاه داده‌های بانک مرکزی NSSSS.

(27بیمه انتقال وجوه از طریق سیستم‌هایی نظیر FDIC و غیره.

(28حمایت از عملیات پرداخت و خرید و فروش توسط موبایل و تلفن و سایر وسائل ارتباطی مشابه.

اسلاید 6 :

سامانه بازرسی و پایش عملیات (OCM) فیلترها

(1فیلتر سرعت چرخش تراکنش‌های روزانه: با وضع آستانه مبادلات مانع از تقلبات با حجم زیاد می‌گردد.

(2فیلتر مبلغ: با تعریف آستانه‌های پائین و بالا برای محدود کردن ریسک تراکنش‌ها که اغلب برای چک کردن معتبر بودن صاحب حساب و یا شماره حساب یا شماره کارت استفاده می‌شود.

(3فیلتر سرعت چرخش تراکنش‌های ساعتی: با وضع آستانه مبادلات مانع از تقلبات با حجم زیاد حمله مشترک می‌گردد.

(4فیلتر عدم تطابق آدرس‌ها نظیر حمل- صورتحساب: در صورتی که آدرس‌های اسناد حمل و صورتحساب مغایر باشند عمل خواهد کرد. این فیلتر کارت های پرداخت دزدیده شده را شناسائی خواهد کرد.

(5فیلتر سرعت چرخش تراکنش IP: فعالیت‌های مظنون از یک منبع با شناسه‌های مختلف را با شناسائی تراکنش‌های متعدد از یک IP واحد را فیلتر می‌نماید.

(6فیلتر تراکنش مظنون: بررسی تراکنش‌های مظنون را با تطبیق اطلاعات با اطلاعات قبلی مشتری در پایگاه داده‌های بانک برعهده دارد.

(7آدرس‌های IP مجاز: به مشتری اجازه می‌دهد تا از طریق روش یکپارچه پیشرفته (AIM) تراکنش‌های خود را با IP های مشخص انجام دهد.

(8مسدود کردن آدرس IP: آدرس‌های IP مشخص را که برای فعالیت‌های متقلبانه شناخته شده‌اند مسدود می‌نماید.

(9فیلتر تطبیق آدرس توسعه یافته: سرویس تطبیق آدرس از اجزاء درگاه‌های پرداخت الکترونیک است که آدرس متقاضی تراکنش را با آدرس‌های مشتری در فایل مقایسه می‌نماید. این سیستم باید بتواند در صورت مغایرت، اطلاعات ارائه شده متقاضی تراکنش را به هدف پایش بعدی ذخیره و استفاده نماید.

(10فیلتر تطبیق CCV توسعه یافته: در صورت مغایرت، اطلاعات CCV ارائه شده متقاضی تراکنش را به هدف پایش بعدی ذخیره می‌کند.

(11فیلتر کنترل صحت آدرس: صحت آدرس پستی را کنترل می‌نماید.

(12فیلتر کنترل صحت آدرس IP: آدرس پستی را با آدرس IP کشور متقاضی تراکنش کنترل می‌نماید.

(13فیلتر آدرس IP منطقه‌ای: عملیات مناطق یا کشورهای مختلف را با بررسی آدرس IP متقاضی تراکنش کنترل می‌نماید.

اسلاید 7 :

سامانه ثبت وثیقه (CRS)

اداره ثبت اسناد و املاک کشور مسوول ایجاد و راه‌اندازی و نگهداری «سامانه ثبت وثیقه (CRS)» است.

این سامانه مبتنی بر وب و بصورت یکپارچه تعریف می‌شود.

دفاتر اسناد رسمی ملزمند تا هنگام ترهین اموال اعم از منقول یا غیرمنقول اطلاعات مربوط به هر مرهونه را در سامانه ثبت کنند.

اموال غیرمنقولی قابل ثبت در سامانه می‌باشند که دارای شناسه یا سریال منحصر بفرد باشند.

همچنین دفاتر اسناد رسمی ملزم می‌شوند تا هنگام صدور گواهی ضمانت، اطلاعات کامل و وضعیت گواهی صادره را در سامانه ثبت کنند.

«سامانه ثبت وثیقه» بصورت یکپارچه بوده و با تطبیق اطلاعات ارائه شده مال معرفی شده برای رهن با پایگاه داده‌ها فقط هر مرهونه را براساس یک شناسه منحصر بفرد ثبت می‌نماید که قبلاً در رهن کسی قرار داده نشده باشد.

اداره ثبت اسناد و املاک کشور این امکان را فراهم می‌آورد تا بانک‌ها و سایر نهادها و سازمان‌ها و اشخاص حقیقی و حقوقی بتوانند از وضعیت ترهین دارائی‌های منقول و غیرمنقول و گواهی‌های ضمانت ثبت شده در سامانه بصورت آنلاین استعلام نمایند.

اسلاید 8 :

پروتکل برداشت بین‌بانکی (IWP)

.1پروتکل برداشت بین بانکی از حسابهای مدیون در همه بانک‌ها (IWP) توافقنامه‌ای بین بانکی و زیر نظر بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است که به بانک اجازه می‌دهد تا مطالبات خود یا مشتریان خود از مشتری مدیون را پس از تهی‌سازی حساب مدیون نزد بانک عامل از سایر حساب‌های وی نزد بانک‌های دیگر بصورت آنلاین برداشت کند.

.2بانک مرکزی بستر‌های قانونی و الکترونیکی لازم برای اجرایی شدن موضوع این پروتکل را فراهم می‌آورد.

.3نرم افزار پروتکل به صورت خودکار به محض واریز وجه به حساب مدیون در همان لحظه آن را به حساب طلبکار واریز و اطلاعات آن را در پایگاه داده نزد بانک مرکزی ثبت نماید.

.4بانک مرکزی اطلاعات برداشت از حساب مدیون را به صورت آنلاین در اختیار مراجع قضائی قرار می‌دهد تا مراجع قضائی قبل از صدور رأی با مراجعه اینترنتی به این پایگاه داده نسبت به استعلام میزان بدهی مدیون اطمینان یابد.

.5تمامی بانک‌ها و موسسات پولی و اعتباری ملزم به قبول این پروتکل و ایجاد تمهیدات لازم برای اجرای آن می‌شوند.

.6هر فرد اعم از حقیقی یا حقوقی باید فقط یک شناسه بانکی مشتری در تمامی بانک‌ها در سیستم بانکی داشته باشد.

.7تمامی چک‌ها و سفته‌ها و برات‌ها باید شماره سریال منحصر بفرد داشته باشند.

.8محل درج شناسه بانکی متعهد باید بر روی چک، سفته و برات چاپ شود. متعهد و پشت‌نویسان هنگام امضاء چک، سفته یا برات باید شناسه بانکی خود را نیز همراه با سایر اطلاعات لازم بر روی چک و سفته و برات درج نمایند.

.9بانک‌ها بر اساس پروتکل مجاز خواهند بود تا مطالبات خود و مشتریان خود که از طریق اعطای تسهیلات، چک، سفته یا برات ایجاد و سررسید شده است را وصول نمایند.

.10همچنین بانکها وصول مطالبات سررسیدشده، معوق، مشکوک الوصول و سوخت شده خود و مشتریان خود که از تسهیلات، چک، سفته یا برات ایجاد شده و اسناد آنها به طریق قبل از اجرا شدن این سیستم به صورت غیر یکپارچه نگهداری می‌شود را با استفاده از این پروتکل فراهم می‌کنند و مطالبات خود و مشتریان خود را وصول نمایند.

اسلاید 9 :

سامانه تسویه اوراق بدون کاغذ غیرربوی (NSSSS)

.1بانک مرکزی سامانه «سیستم تسویه اوراق بدون کاغذ غیرربوی (NSSSS)» را طراحی و فعال می‌نماید.

.2بانک‌ها نیز نسبت به ثبت اطلاعات طرح‌های تأمین مالی شده از طریق بانکداری مشارکت در سود و زیان راستین و مجریان آنها در پورتال ثبت اطلاعات طرح‌ها و مجریان همگام با پرداخت وجوه به مجریان بصورت آنلاین اقدام می‌نمایند.

.3بانک‌ها صورت گواهی‌های راستین منتشره خود را در این سیستم ثبت می‌نمایند.

.4سیستم مزبور باید توانائی ثبت و بهنگام شدن اطلاعات گواهی‌ها را بصورت آنلاین برای هر معامله، تسویه، افزایش سرمایه یا هرگونه عملیات انتقال و خرید و فروش گواهی‌های راستین در پایگاه داده‌های خود داشته باشد.

اسلاید 10 :

سامانه تسویه اوراق بدون کاغذ غیرربوی (NSSSS)

قابلیت‌ها و مشخصات

(1پرداخت الکترونیک از طریق کارت‌های بانکی عضو شبکه شتاب و کارتهای معتبر بین‌المللی .

(2امکان حمایت از ارزهای مختلف.

(3امکان حمایت از زبانهای مختلف.

(4ارتباط با شبکه‌های فرابانکی و یکپارچه بین‌الملل مانند SEPA، سوئیفت و سایر ارائه‌کنندگان سرویس‌های پرداخت الکترونیک مانند PAYPAL و  API و ...

(5استفاده از ACH برای مبالغ کم و ARTGS برای مبالغ بالا.

(6استفاده از شناسه حساب بانکی بین‌المللی شبا IBAN و سایر روش‌های احراز هویت یکپارچه.

(7سیستم پرداخت الکترونیک

(8ارتباط با سامانه‌های انتقال الکترونیک وجوه نظیر ساتنا و پایا، شتاب و سامانه‌های تسویه اوراق بهادار الکترونیکی.

(9ارتباط با سیستم تسویه اوراق بهادار(SSSS).

(10قابلیت انتقال وجوه غیر نقدی (اسنادی).

(11ثبت و نگهداری اطلاعات دارندگان اوراق، نقل و انتقال مالکیت، عملیات خرید و فروش مجدد گواهی‌ها و اوراق، احراز هویت دارندگان اوراق، صدور گواهی‌ها و اوراق بصورت الکترونیک بصورت و یکپارچه .

(12سیستم‌های اطلاع‌رسانی طرح‌های قابل سرمایه‌گذاری.

(13یکپارچگی با سایر سیستم‌‌های مالی داخلی و خارجی و زیرسیستم‌ها در بانکداری یکپارچه Core banking

(14استاندارهای انتقال داده‌های بین‌المللی.

(15عملیات حسابداری ثبت رکوردها، میز کاری مشتری، ره‌گیری رکوردها و مدیریت جریان عملیات، حسابرسی، پایش، کنترل و بازرسی.

(16ارائه‌گزارشهای مدیریتی برحسب نیاز سطوح مختلف مدیریتی و کارشناسی و مشتری.

(17ارائه ابزارها و سرویس‌های تحلیلی و مهندسی مالی.

(18کدینگ گواهی‌ها و اوراق بر اساس استانداردهای بین‌المللی.

(19ارتباط با سایت بانک‌ها و کارگزاران و بورس‌های داخلی و بین‌المللی با تمرکز داده‌ها در پایگاه داده بانک مرکزی.